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反洗黑钱政策   COUNTER LAUNDERING POLICY

何为洗黑钱?

根据国际权威机构「巴塞尔银行法规及监管实践委员会」的定义,「洗黑钱」为犯罪分子利用金融系统将资金从一个账户转移到另一个账户,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系,或是利用金融系统提供的资金保管服务存放款项谋利的行为。

香港作为世界主要金融城市之一,一直以来在打击洗黑钱活动中立场坚定,而且对在港金融机构监管严格。2012年,香港政府颁布了《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》,进一步加强打击「洗黑钱」活动及恐怖分子资金筹集的力度。另外,为防洗黑钱,多家国际大型金融机构均制订了十分严谨的内部措施及制度,在确保客户利益的同时,履行企业责任。

BOSCTIME严格遵守「反洗黑钱」条例

BOSCTIME不但严格遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》中的指引及要求,同时也会像其他大型国际金融机构般制定严谨的内部措施及制度,在客户开立账户及资金存取时采取相关保障措施,以杜绝被不法分子利用洗黑钱或客户资金被盗的可能,保障所有客户的利益。

开立账户时的「认识你的客户」安排

为防止不法分子开立账户及利用BOSCTIME进行「洗黑钱」活动,本公司在整个开立账户程序中严格履行「认识你的客户」(Know your customer,KYC)的安排。

1.新客户需填写开户表格进行初步的身份确认;

2.为了保障客户身份的安全性和真实性,本公司要求所有新客户开户后提供身份证或护照副本、银行卡或银行月结单副本、有效住址证明;

3.对客户提供的资料进行验证,并在有需要时致电新客户以确认身份;

4.如果客户未能通过审查程序,本公司将拒绝客户的开户申请。

客户存取款及交易上的安排

1.BOSCTIME不接受非本人(第三方)銀行账户及现金付款;

2.所有客户取款都必须入账至客户名下的银行账户,以确认每笔取款的安全性;

3.如发现客户利用非本人(第三方)账户进行存款但未进行任何交易,本公司有权扣除第三方账户存款的百分之十作为相关费用,剩余金额会退回存款银行账户;

4.如发现客户利用非本人(第三方)账户进行存款并已进行交易,本公司有权将所有由第三方账户进行的交易及优惠(包括但不限返佣、赠金)取消,并在扣除第三方账户存款的百分之十作为相关费用后,将剩余金额退回存款银行账户。同时,本公司有权即时冻结客户账户进行调查,禁止其账户进行任何交易,并依据酌情权决定是否向相关监管机构或执法机构报告有关事件。

5.如果本公司怀疑客户使用违规手段对价格、执行及平台进行操控(包括但不限于客户未经本公司批准进行的第三者交易),本公司有权保留对账户进行调查及审核的权利,并有权从违规账户中扣除相关活动所赚取的盈利款项。


BOSCTIME的上述安排会对客户开户及存款造成一定程度的不便,但这既是法律上的要求,同时也有助于本公司更好的保障客户合法权益,将客户账户被盗用的几率降至最低,让客户在最安全的情况下享受由本公司提供的国际级投资服务。